童新、肖蕴峰非法吸收公众存款一审刑事判决书

时间:2019-02-28 21:37:39| 专长:刑事辩护| 来源:律师

童新、肖蕴峰非法吸收公众存款一审刑事判决书

【关 键 词 】

单位犯罪自首数额巨大立功非法集资【文书来源】

中国裁判文书网

基本信息

审理法院:

北京市朝阳区人民法院案  号:

(2017)京0105刑初24号案件类型:

刑事案  由:

非法吸收公众存款罪裁判日期:

2017-09-06法  官:

付想兵审理程序:

一审原  告:

北京市朝阳区人民检察院被  告:

童新肖蕴峰被告代理律师:

杜宇 [北京市众鑫律师事务所]刘少莹 [北京市众鑫律师事务所]王保华 [北京市炜衡律师事务所]程瑶 [北京市炜衡律师事务所]文书性质:判决

 
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当事人信息

公诉机关北京市朝阳区人民检察院。

被告人童新,男,1967年11月28日出生于北京市,大学文化,原系北京众信四海投资管理有限公司副总裁,公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月20日被羁押,次日被刑事拘留,同年3月24日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。

辩护人杜宇,北京市众鑫律师事务所律师。

辩护人刘少莹,北京市众鑫律师事务所律师。

被告人肖蕴峰,男,1981年2月11日出生于河北省三河市,大学文化,原系北京众信四海投资管理有限公司北京分公司副总经理,公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月23日被刑事拘留,同年3月24日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。

辩护人王保华,北京市炜衡律师事务所律师。

辩护人程瑶,北京市炜衡律师事务所律师。

审理经过

北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2016〕2639号起诉书指控被告人童新、肖蕴峰犯非法吸收公众存款罪,于2017年1月3日向本院提起公诉,并以京朝检公诉刑追诉〔2017〕39号、京朝检公诉刑追诉〔2017〕48号、京朝检公诉刑追诉〔2017〕54号追加起诉决定书分别于2017年5月26日、7月18日、8月21日追加起诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员席瑞冰、代理检察员周芹出庭支持公诉。上列诉讼参与人均到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

北京市朝阳区人民检察院指控,2013年至2015年5月间,北京众信四海投资管理有限公司及其关联公司山东君泰融资担保有限公司、友融博汇公司,在北京市朝阳区某大厦内,以匹配债权投资理财为由,吸收投资人徐某某等600余人共计2亿余元投资款。被告人童新任北京众信四海投资管理有限公司主管业务的副总裁,被告人肖蕴峰任北京众信四海投资管理有限公司北京分公司副总经理。被告人童新于2016年2月20日被民警抓获。被告人肖蕴峰于2016年2月23日被民警电话通知到案。

北京市朝阳区人民检察院追加指控:

2013年至2016年1月间,北京众信四海投资管理有限公司及其关联公司山东君泰融资担保有限公司、友融博汇公司,在北京市朝阳区某大厦内,以匹配债权投资理财为由,吸收投资人李某某等60余人共计3000余万元投资款。被告人童新任北京众信四海投资管理有限公司主管业务的副总裁,被告人肖蕴峰任北京众信四海投资管理有限公司北京分公司副总经理。

2013年至2015年5月间,北京众信四海投资管理有限公司及其关联公司山东君泰融资担保有限公司、友融博汇公司,在北京市朝阳区某大厦内,以匹配债权投资理财为由,吸收丁某等20余人共计1000余万元投资款。被告人童新任北京众信四海投资管理有限公司主管业务的副总裁,被告人肖蕴峰任北京众信四海投资管理有限公司北京分公司副总经理。

2013年至2016年1月间,北京众信四海投资管理有限公司及其关联公司山东君泰融资担保有限公司、友融博汇公司,在北京市朝阳区某大厦内,以匹配债权投资理财为由,吸收投资人杨某等20余人共计600余万元投资款。被告人童新任北京众信四海投资管理有限公司主管业务的副总裁,被告人肖蕴峰任北京众信四海投资管理有限公司北京分公司副总经理。

北京市朝阳区人民检察院向本院移送了证人证言、书证、被告人供述等证据材料,指控被告人童新、肖蕴峰构成非法吸收公众存款罪,且数额巨大,提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定,予以惩处。

被告人童新对指控罪名无异议,辩称指控其犯罪时间有误。其辩护人的辩护意见为:指控数额有误,本案系单位犯罪,童新系从犯,有自首情节,提供财产线索构成立功,积极退赃,建议判处五年以下有期徒刑。

被告人肖蕴峰对指控罪名无异议,辩称其只负责一个销售团队,指控其犯罪数额有误。其辩护人的辩护意见为:指控数额有误,本案系单位犯罪,肖蕴峰系从犯,有自首情节,积极退赃,建议从轻、减轻处罚。

本院查明

经审理查明:

北京众信四海投资管理有限公司(以下简称众信四海公司)成立于2012年10月,实际控制人孙某某。2013年至2015年间,众信四海公司以投资项目为由,在北京市朝阳区东三环北路等地,公开宣传并承诺还本付息,向不特定的748名投资人吸收资金人民币3亿余元,返款人民币1000余万元。

被告人童新自2014年5月27日至2015年6月23日在众信四海公司任副总裁,负责销售团队的管理及销售培训等。其任职期间,公司吸收资金人民币3亿余元。

被告人肖蕴峰于2013年3月到众信四海公司北京分公司任销售团队长,2014年4月起任副总经理,分管销售团队,下属黄某某、雷某、赵某、孟某某四个销售团队。肖蕴峰及其团队业务员吸收资金人民币2亿余元。

被告人童新于2016年2月20日被民警查获,被告人肖蕴峰于2016年2月23日经民警传唤到案。公安机关查封、扣押、冻结资产若干。公诉机关移送众信四海公司、众信四海公司北京分公司等公司员工退赔的人民币47.1185万元,童新退赔人民币52万元,肖蕴峰退赔人民币31万元,均在案。

以上事实,有下列证据予以证明:

1.投资人苏某的证言证明:我在互联网看到众信四海公司理财推广,月月盈产品年化率13%。2015年2月8日我投资60万元,陆续收到5个月利息3.08万元,8月开始停止付息。

2.债权转让及受让协议、收款确认书、债权投资咨询、担保服务协议、对账单等证明:2015年2月8日,苏某与众信四海公司签订合同,投资月月盈60万元,理财经理黄某1。2月10日,孙某某确认收到苏某60万元。至2015年7月,苏某收到返款3.08万元。

3.投资人赵某1的证言证明:2014年11月,众信四海公司销售总监黄某某介绍理财产品众通宝,年收益率13%。11月5日,黄某某给我签了自动划款协议,我投资8万元。后我从银行调取水单,8万元划到了第三方支付公司,第三方支付公司又转到了孙某某账户。我扭送到派出所的童新是众信四海公司副总裁。

4.对账单、收款确认书、债权转让及受让协议、债权投资咨询、担保服务协议证明:赵某1于2014年11月5日投资众通宝项目8万元。11月6日,孙某某确认收款。

5.投资人的证言、报案材料、收款确认书、债权转让及受让协议、对账单等证明:2013年至2015年,746名投资人投资众信四海公司3亿余元,收款1000余万元。2014年5月27日至2015年6月23日,投资人投资3亿余元;投资人经肖蕴峰及下属黄某某、雷某、赵某、孟某某团队投资2亿余元。

6.证人郭某某的证言证明:孙某某是友融博汇公司的负责人,他让我主管销售产品的设计等。吴某是财务负责人;李某1是副总裁;王某某是风控总监。

7.证人王某某的证言证明:我于2014年10月到“众信在线”公司工作,“众信在线”是一个P2P平台,归属友融博汇公司,老板孙某某;副总裁郭某,管理运营部和市场部;总裁助理李某1,管理技术部;财务部负责人吴某;我是风控部负责人,审核借款人和债权人资质。市场部客户经理寻找借款人,运营部在线上找借款人,借款人把借款申请资料交给风控部审核,风控部核实后,出具报告,确定贷款金额、期限,我审批同意后报给财务审核,财务交给运营部发标。“众信在线”平台募集资金,我们把借款人的借款标发到平台,7天内募集到标的资金,就给借款人放款,募集不到就不放款。公司在平台绑定了深圳财付通公司的支付平台,客户在平台注册账户,绑定个人银行卡,使用银行卡通过第三方支付进行投标和提取收益。借款人需要支付年利率30%左右,出借人投资收益年化15%左右,差价就是公司的收益。

8.证人李某1的证言证明:我于2014年2月到北京友融博汇信息技术有限公司,负责“众信在线”网站的技术服务和维护工作;老板是孙某某;副总裁郭某管理运营部和市场部;风控部负责人王某某;财务部负责人吴某。“众信在线“是一个P2P平台,用户在网站使用身份证号和手机号码实名注册,登陆网站,浏览网站上的宣传内容,之后友融博汇公司运营部就根据客户留下的信息与客户联系,宣传公司产品,提供线下服务。

9.证人高某的证言证明:我于2013年2月跟随周某某到众信四海公司任北京分公司总经理,负责人员业绩管理和培训。众信四海公司实际控制人孙某某,孙某某的配偶刘某1担任财务主管;还有一个财务总监董某某;孙某1负责北京君泰公司的人事工作和追缴公司的欠款;周某某是众信四海总公司投资理财部的总经理,负责全国理财产品的销售管理。公司有北京、青岛等5家分公司,北京分公司的负责人是我,下级有肖蕴峰、冯某某某、钟某、程某、高某等销售团队长。孙某某还有北京君泰担保公司,负责对外发放债权。还有线上销售平台“众信在线”,负责人肖蕴峰。公司收款账户是孙某某个人账户。我们销售的是个人债权,没有投资项目。我收入80万元左右。

(在本院审理期间的证言)我在众信四海公司收入80余万元。另,我在公司也有投资,已经返还了。

10.证人董某1的证言证明:孙某某是我妻子妹妹的丈夫。他在青岛开了一家君泰担保有限公司。2012年9月,孙某某到北京众信四海公司工作。2013年上半年,孙某某把我的身份证要走,后来他们公司会计带着我到民生银行办了一张银行卡,卡被会计拿走了。

11.证人冯某某的证言证明:我于2013年到北京友融博汇科技公司负责法务,也负责君泰资本管理公司(君泰世纪)对外投资债权的考察、公司法务等。友融博汇、君泰资本和众信四海公司老板都是孙某某。友融博汇总经理李某1,负责日常管理;君泰资本公司总经理李某3,风控总监王某某;众信四海公司总经理很多,有童新和肖蕴峰。

君泰担保公司的投资方向有7个项目,公司借款给对方个人,对方借款后进行投资,在无法归还的时候,把开发的房地产项目抵押给公司债权人了。第一个在哈尔滨市巴彦县,君泰公司2013年底借款12480万元给韩某3和韩某1两父子,对方进行房地产开发。第二个项目,2013年借款13830万元给包头市李某4和李某5,李某4进行房地产开发,具体项目叫宝鑫广场商业楼盘。第三个项目是借款给湖北咸宁的甘某某和宋某某4550万元,也是房地产开发。第四个项目是借款给大庆市肇州的翟某某和翟某17850万元。第五个项目是借款给启东市的顾某某5720万元。第六个项目是借款给大庆市肇源的韩某2和韩某某7150万元。第七个是借款给呼和浩特市的赵某2和赵某35570万元,听说对方也有房产抵押。

据我所知,众信四海公司和君泰担保公司对外出借的资金都是以孙某某的亲属或朋友的名义出借的,也有使用我和杨某1的名义出借的。以我名义出借的是内蒙古包头的李某4、巴彦县韩某3,其他都是用杨某1、孔某某、刘某2、张某某、孙某2、孙某1等人的名义出借。孙某1是君泰公司的副总,负责追缴欠款;张某某是孙某某的司机;刘某2和孙某2是孙某某的亲属。董某某和李某2是公司的财务负责人,董某某负责众信四海公司的财务;李某2负责青岛君泰公司的财务;“众信在线”的财务负责人是吴某;刘某1是孙某某的妻子,也是众信四海公司的财务;郭某是“众信在线”业务负责人;王某某是君泰公司风控部负责人;李某1是“众信在线”技术负责人。

12.证人吴某的证言证明:我于2015年2月到友融博汇公司任财务总监,负责“众信在线”的财务工作。公司老板孙某某,副总裁郭某,风控总监王某某,技术总监李某1。客户在平台用真实身份注册,绑定银行卡,购买债权时直接在平台通过第三方支付“易宝”划扣款项,直接在平台提取现金收益,钱进入客户绑定的银行卡。

13.证人马某某的证言证明:我是北京英岛律师事务所律师。2016年春节前后,孙某某从美国给我邮寄委托书,委托我与公司投资人联系,协调后期事务。孙某某的众信四海公司对外投资了8个方面债权,有湖北咸宁甘某某温泉度假酒店4550万元左右,黑龙江大庆市两个房地产项目大概7850万元,江苏启东市房地产项目5720万元,包头市房地产项目1.3亿元,哈尔滨市1.2亿元,肇州7150万元,赵某25570万元。

14.证人李某2的证言证明:我于2007年到青岛君泰公司任财务经理。孙某某是君泰公司和众信四海公司的老板。2007年孙某某收购了青岛君泰担保有限公司,2008年至2009年更名青岛君泰融资担保有限公司。2011年前后,孙某某在北京成立君泰世纪公司,公司的主要业务转移到北京。

15.证人苏某的证言证明:我于2013年3月至2015年8月在众信四海北京分公司任销售经理,销售理财产品。公司老板孙某某,北京分公司负责人肖蕴峰,我的上级销售总监是雷某,我下属销售业务员薛某、孟某1,跟我同级别的销售经理还有白某。我收入13万元左右。

16.证人金某的证言证明:我于2013年2月至2015年8月在众信四海公司北京分公司任销售团队经理。北京分公司有三个销售部,一部负责人肖蕴峰,二部负责人白某1,三部负责人黄某2、郑振国。肖蕴峰的销售总监有黄某某、赵某、孟某某、雷某;黄某2的销售总监有我、董某2、刘某、李某6、刘某3。我团队业务员有张某3、高某1、李某7。

17.证人陈某的证言证明:我于2013年6月至2015年8月在众信四海公司北京分公司任销售业务员,上级是团队经理刘某4,刘某4的上级是销售总监黄某某,黄某某的上级是北京分公司负责人肖蕴峰。我们给客户承诺的收益是8%-13%,我的提成是投资额的1%至1.2%,底薪3000元,收入16万元左右。

18.证人柯某某的证言证明:我于2013年10月至2015年6月在众信四海公司任审计部负责人,按照老板孙某某和刘某1的要求,对公司经营进行专项审计,我的上级是刘某1,她直接负责审计部。负责销售的总经理是童新,北京分公司经理肖蕴峰,财务总监董某某。我每月工资1万元左右。

19.证人张某1的证言证明:丈夫王某1。我于2014年2月至11月在众信四海公司北京分公司任销售总监,带领团队销售公司理财产品。上级是北京分公司副总经理黄某2,下级有金某等。跟我同级的在黄某2之下的有刘某,她下属李某8和刘某3。公司还有一个销售经理肖蕴峰,他下面有销售总监黄某某、张某4、张某2等。我在公司收入14万元或15万元左右。

20.证人张某2的证言证明:我于2014年初到众信四海公司北京分公司任销售团队经理。童新是市场部总经理,北京分公司总经理有肖蕴峰和黄某2。肖蕴峰下面的销售总监有黄某某、雷某、孟某某。我和刘某4是黄某某下属的团队经理。我下面业务员有兰某某、张某5、李某9等。刘某是黄某2团队的。我收入17万元左右。

21.证人黄某某的证言证明:冯某某是众信四海公司的法务总监,公司出借的资金一部分通过他的个人账户支付;法务人员杨某1也支付过向外的投资款;李某2是君泰担保公司的财务总监;孙某1是君泰担保公司的法定代表人,负责追缴投资款。北京分公司就是肖蕴峰和黄某2带着团队销售。肖蕴峰的销售总监有我和赵某、孟某某、雷某。我下属张某2、刘某4、陈某、刘某5;雷某的经理有苏某、白某、孟某1。黄某2带领的总监有董某2、金某、刘某、刘某3、李某8。金某团队有张某3、李某7。还有一个销售副总经理高某,下属销售总监高某,贾某某。我最大的客户是李某10,投资3500万元,拿回去大概700万元,实际损失2800万元左右。

22.证人董某2的证言证明:贾某1是众信四海公司直属业务部总经理,负责管理直属业务部的人员、销售等工作,他的上级是童新,下级是我和张某6。贾某某、张某2、刘某3、李某8、张某4是肖蕴峰下属的销售总监。高某是公司的副总裁,是童新之前的领导。

23.证人刘某的证言证明:北京分公司就是肖蕴峰和黄某2带着团队销售。我的上级是黄某2。董某2是公司直属销售团队的,后来调到黄某2团队。黄某某是肖蕴峰团队的经理。金某是黄某2团队的业务员。李某8跟我是一个团队的。刘某3、张某4、张某2是肖蕴峰团队的销售员。

24.证人赵某3的证言证明:我是内蒙古世华房地产开发有限公司的实际经营人,公司法定代表人是我弟弟赵某2。我公司主要经营房地产开发业务。2013年初认识君泰担保公司总经理李某3,风控经理李某15,法务总监冯某某、杨某1。之后我公司以赵某2个人名义与君泰公司冯某某个人签订借款合同,借款3900万元(对方实际支付2556万元,900万元作为风险保证金扣除,扣除了4个月利息444万元)。我跟冯某某签订抵押合同,将托克托县亿福佳园小区300套房抵押给冯某某。孙某某还委托李某11持有我世华房地产公司70%的股权,进行了股权变更。之后我把这笔2556万元借款用于亿福佳园小区开发使用。2013年9月借款到期,我们把本金3000万元归还给君泰公司冯某某个人民生银行账户。

第二笔借款是2013年10月23日开始,君泰公司出借人杨某1,我公司是赵某2。杨某1民生银行卡给赵某2民生银行支付了2556万元(另有900万元作为风险保证金扣除,扣除了4个月利息444万元)。我们拿到资金后投资到亿福佳园,同时支付利息,按照对方要求支付到指定的个人账户内(收款人有韩某4、刘某6、李某13、李某12、孔某某、杨某1等)。截止2015年6月19日,我公司一共归还君泰公司本金708万元,还差1848万元没还。8月份,我们找不到君泰公司的人员了,李某3、杨某1、冯某某都说不在君泰工作了,欠款就拖下来了。亿福佳园小区共计46栋楼,3000套房屋,目前办理预售证的有15栋,1100套。

25.证人翟某某的证言证明:大庆市丰绅建筑工程有限公司法定代表人是我,实际经营人是我堂弟翟某1。

26.借款合同、对账单、司法会计鉴定意见书证明:赵某2于2013年10月23日与杨某1签订借款合同,借款金额3900万元。杨某1民生银行卡于2013年10月24日收韩某43900万元,当日向赵某2转款3900万元,赵某2当日转出900万元、444万元。孔某某民生银行卡于2013年11月20日、11月21日收韩某44050万元,同日转顾某某4050万元;2013年11月29日收韩某41000万元,当日转宋某某1000万元。冯某某民生银行卡于2013年12月6日收韩某42800万元,当日转韩某32800万元;2013年12月7日收韩某43450万元,当日转李某43450万元。刘某2民生银行卡于2013年12月18日转李某2900万元,12月24日转张某某500万元,12月27日收李某122600万元,收李颖400万元,当日转李某43000万元;12月30日收李某12、兰某1、闫某某7498.8198万元,当日转李某47298.8198万元。李某4于2013年12月24日收张某某2950万元。

27.借款抵押合同、北京市方正公证处公证书、执行证书等证明:顾某某于2013年11月13日向孔某某借款4050万元。

28.商品房预售许可证证明:包头市乾润宝鑫房地产开发有限公司项目名称宝鑫大厦,坐落于青山区。

29.湖北省咸宁市中级人民法院民事判决书、湖北省高级人民法院民事判决书证明:原告孔某某与被告咸宁市泰鑫房地产开发有限责任公司、甘某某、宋某某民间借贷合同一案,2014年12月24日,咸宁市中级人民法院判令被告泰鑫公司支付原告借款3190万元(2013年8月8日、8月16日,孔某某转入甘某某3190万元),借款期限内的利息287.52万元,并支付逾期利息及违约金。

30.北京市第三中级人民法院民事判决书、执行裁定书证明:原告刘某2与被告翟某某、翟某1等人、君泰世纪资本管理(北京)有限公司民间借贷纠纷一案,2015年2月6日,北京市第三中级人民法院判令被告人翟某某偿还原告刘某25500万元及利息、逾期利息、罚息、违约金;被告翟某1等人、君泰世纪资本管理(北京)有限公司承担连带清偿责任。

31.工商材料证明:众信四海公司成立于2012年10月,法定代表人孙某某(2014年10月变更为韩某4),住所北京市朝阳区东三环北路,经营范围一般经营项目,项目投资、投资管理、资产管理等。众信四海公司第一分公司成立于2014年8月,法定代表人孙某某,住所北京市朝阳区东三环北路。众信四海公司成都分公司负责人刘某7。青岛君泰担保有限公司法定代表人孙某某,2014年5月更名为山东君泰融资担保有限公司,2015年1月法定代表人变更为孙某1。友融博汇信息技术有限公司法定代表人孙某某。君泰世纪资本管理(北京)有限公司法人姓名刘某1。包头市乾润宝鑫房地产开发有限公司法定代表人李某4,自然人股东李某4。内蒙古世华房地产开发有限责任公司法定代表人赵某2。咸宁市泰鑫房地产开发有限责任公司法定代表人甘某某,股东李某14、甘某某。黑龙江省华泰隆房地产开发有限公司法定代表人韩某3。黑龙江省鑫贵得房地产开发有限公司法定代表人韩某2。大庆市丰绅建筑工程有限责任公司法定代表人翟某某。

32.众信四海公司劳动合同书证明:童新与信通惠德投资管理(北京)有限公司2015年6月24日签订合同。

33.对账单、司法会计鉴定意见书证明:相关账户交易流水。高某、程某、高某、饶某、冯某某、周某某、钟某、张某4、张某1、刘某3、苏某、陈某、张某2、柯某某等人收取众信四海公司、众信四海公司第一分公司工资、提成的情况及李某12、刘某1与众信四海公司、孙某某资金往来情况。

34.扣押决定书,扣押清单,查封、冻结材料证明:侦查期间,童新退赔26万元,肖蕴峰退赔5万元,苏某退赔0.5万元,冯某某退赔6万元,张某1退赔10.5385万元,郭某退赔20万元,吴某退赔7万元,李某1退赔3.08万元。公安机关查封、冻结资产的情况。

35.到案经过证明:2016年2月23日,民警将肖蕴峰约至朝阳分局经侦大队并依法传唤。2016年2月20日,民警接警,田先生称在海淀区金源购物中心发现诈骗案嫌疑人,民警到现场将童新传唤。

36.常住人口基本信息证明:童新、肖蕴峰的身份。

37.被告人童新的供述证明:我于2014年5月27日到众信四海公司任副总裁,负责北京、上海等5家分公司销售团队管理及销售培训。2015年6月23日正式离职,但是6月1日我基本就不去公司了,去友融博汇做线上平台。众信四海公司实际经营人是孙某某,经营地朝阳区某大厦,一半是总公司,一半是北京分公司。总公司直属销售团队负责人贾某1;北京分公司团队负责人肖蕴峰,下属黄某某、赵某、雷某、孟某某4个销售总监;另一个北京团队副总经理黄某2,销售总监刘某、金某;成都分公司副总经理陈某1、于某某;公司法务冯某某,负责公司投资项目的审核和追债;孙某1是山东君泰担保公司的负责人,职责就是追讨公司债务;李某2是青岛分公司财务负责人;郭某是君泰公司实际负责人;吴某是君泰公司的财务负责人;杨某1是君泰公司法务,审核君泰公司对外发放的投资合同;吴某1、张某某、刘某2是孙某某的司机。

孙某某掌握众信四海公司、山东君泰融资担保有限公司和四川君泰担保有限公司。众信四海公司负责线下运营,发售君泰担保公司的债权,跟投资人签订合同,收取投资款;君泰担保公司负责找借款人,跟借款人签合同,发放贷款;友融博汇公司负责线上平台“众信在线”,在互联网发售君泰担保公司的债权。公司理财产品有单月理财,年化率6%;三月期,年化率7%;六月期,年化率8%;月月盈,年化率12%;众通宝,年化率13%至14%。我管理的团队长带领业务员开发客户,向熟悉的人销售,通过发放宣传品、打电话推销。客户投资款通过划扣、转账和汇款方式支付到孙某某个人账户,孙某某将融资款匹配债权人对外放贷。孙某某提供了两个债权人身份,属于真实的,其他债权人的身份及抵押物我没有核实。我听孙某某说他向托克托县两家房地产企业贷款5000万元,向江苏启东一家房地产公司贷款4000万元,向包头一家房地产公司贷款4000万元。

公司运营部负责人给我和孙某某等高管发邮件,邮件内容包括总公司所有销售人员每天的销售业绩,运营部核算提成,汇总后交给人力资源审核,我签字后交给财务部审核,最后孙某某签字确认后财务发放佣金和工资。业务员提成年化2.7%,团队长提成年化0.4%,总监提成年化0.2%,副总提成年化0.1%。孙某某、副总裁董某某和我三人可以依次审批销售团队绩优人员半年以上的奖励方案。我只有工资,开始是税后4万元,试用期后5万元,共收入约51万元。

2016年2月20日下午2点,众信四海的一个刘姓投资人给我打电话,找我协商投资款无法兑付的事,我们约在咖啡店见面,刚见面我就被警察抓了。之前张林提醒过我,客户可能报警了。应该是客户报警的,具体是谁报警我不知道。

38.被告人肖蕴峰的供述证明:我于2013年3月至2014年3月任众信四海公司北京分公司销售团队长;2014年4月至2015年8月任北京分公司副总经理,分管一个销售团队,团队有黄某某、雷某、赵某、孟某某4个小组,收入约30万元。众信四海公司前任法定代表人是孙某某,2014年变更为韩某4,实际控制人孙某某,实际经营地朝阳区某大厦,在成都、上海、济南、青岛有分公司。童新于2014年5月至2015年6月在众信四海公司任副总裁,负责销售团队的管理、培训,市场推广等;周某某是众信四海公司副总裁;高某是北京分公司负责人,2014年4月离职;李某2是山东君泰担保公司财务;孙某1是君泰公司的老总,负责追缴君泰公司的投资资金;冯某某是众信四海公司的法务;杨某1是君泰资本公司的法务;孔某某在众信四海工作过几个月,负责运营;王某某是君泰资本的副总。跟我一样的销售副总还有黄某2。童新手下还有一个销售总监叫贾某1,销售副总董某2和张某6。吴某2、白某、刘某8是雷某团队的;王涛是赵某团队的;刘某4、张某2、刘某5、陈某、兰某某、李某9、张某7是黄某某团队的。

孙某某掌握三家公司:众信四海公司,负责吸收资金;山东君泰融资担保有限公司,负责寻找借款人,友融博汇公司负责互联网平台“众信在线”管理工作,负责人李某1。公司主要做个人抵押和信用贷款,有车贷、房贷、小额贷,君泰公司提供债权信息,给众信四海总公司销售和匹配,总公司把债权分给5家公司销售。公司产品分为众通宝,一年到期,一次性还款付息,年利率11%-13%;月月盈,每月返息,一年返本,年利率9%-12%;信通宝,半年返本息,年利率8%;单季丰,三个月返本息,年利率7%;运通宝,一个月返本息,年利率6%。我安排员工开展宣传,将有意投资的客户拉到公司,讲师讲解,业务员与客户签署协议,客户将投资款打到孙某某账户,孙某某把钱借贷出去,借款人的债权转到投资人名下。债权人由孙某某联系,公司告诉我债权人的信息是真实的。

众信四海公司投资项目有内蒙古呼和浩特市托克托县的亿福佳园住宅小区项目,开发商是内蒙古世华房地产开发有限公司;呼和浩特市区的上国明珠商住楼项目,开发商也是世华公司,债权人是赵某2和他哥哥;江苏启东的商业楼项目。

另,辩护人出示了以下证据:

1.协议书、聊天记录等证明:童新家属投资情况,董某2提示过童新有人报警及童新加入投资人维权委员会的情况。

2.劳动合同书、汇款单证明:童新于2015年1月1日与友融博汇信息技术有限公司签订劳动合同及退赔情况。

以上证据,经庭审举证、质证,本院对相互印证的部分予以确认。关于被告人童新的犯罪数额,本院依据其任职期间公司吸收的资金认定;关于被告人肖蕴峰的犯罪数额,本院依据其任职期间个人及下属团队业务员吸收的资金认定。二被告人及其辩护人关于公诉机关指控犯罪数额有误的辩解及辩护意见,本院酌予采纳。

本院认为

本院认为,被告人童新、肖蕴峰法制观念淡薄,向社会公众吸收资金,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪,依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控童新、肖蕴峰犯非法吸收公众存款罪的事实清楚,证据确实、充分,指控罪名成立。鉴于童新如实供述所犯罪行,肖蕴峰有自首情节,二人退缴部分赃款,在案扣有资产,本院对二人依法予以从轻处罚。关于童新、肖蕴峰的辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见,经查,众信四海公司以非法吸收公众存款为主要活动,不属于单位犯罪,本院对此辩护意见不予采纳;关于童新的辩护人所提童新系从犯的辩护意见,经查,童新负责众信四海公司销售管理工作,并非起次要或辅助作用,不属于从犯,本院对此辩护意见不予采纳;关于肖蕴峰的辩护人所提肖蕴峰系从犯的辩护意见,经查,肖蕴峰作为北京分公司的副总经理,下属4个销售总监,吸收了本院查明的众信四海公司吸收的大部分投资款,在本院以肖蕴峰本人及团队吸收资金认定其犯罪数额的前提下,肖蕴峰并非起次要或辅助作用,在此部分犯罪事实内,不属于从犯,本院对此辩护意见不予采纳;关于童新的辩护人所提童新有自首情节的辩护意见,经查,童新并不明知他人报警的具体情况,亦无主动投案的行为,本院对此辩护意见不予采纳;关于童新的辩护人所提童新有立功情节的辩护意见,缺乏法律依据,本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见,本院酌予采纳。责令童新、肖蕴峰退赔相应投资人的经济损失。在案款物,一并处理。综上,根据童新、肖蕴峰犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及各自的罪责,本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定,判决如下:

裁判结果

一、被告人童新犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年,罚金人民币三十万元(刑期从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月20日起至2022年2月19日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳)。

二、被告人肖蕴峰犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年,罚金人民币二十五万元(刑期从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月23日起至2021年2月22日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳)。

三、责令被告人童新、肖蕴峰退赔相应投资人的经济损失(含在案被告人童新退赔的人民币五十二万元及被告人肖蕴峰退赔的人民币三十一万元。投资人名单另附)。

四、在案款物,依法处理(处理清单后附)。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

审判人员

审判长付想兵

人民陪审员黄士华

人民陪审员李欣

裁判日期

二〇一七年九月六日

书记员

书记员沈紫薇