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李某信用卡诈骗案一审刑事判决书

来源: 广东国晖(上海)律师事务所律师 时间:2018-06-12
正文
  公诉机关上海市徐汇区人民检察院。
  
  被告人李某。
  
  辩护人贺律师,广东国晖(上海)律师事务所律师。
  
  上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉(2014)9号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪,于2014年3月6日向本院提起公诉。
  
  本院依法适用简易程序,组成合议庭,公开开庭审理了本案。
  
  上海市徐汇区人民检察院指派检察员顾xx出庭支持公诉。
  
  被告人李某及其辩护人贺律师到庭参加诉讼。
  
  现已审理终结。
  
  上海市徐汇区人民检察院指控:2005年10月至2008年9月,被告人李某先后向招商银行、中国xx银行、xx银行申领了信用卡,并使用上述信用卡透支消费、套现,后上述银行多次以电话、信函等方式向被告人李某催收,但其仍不归还欠款。
  
  至案发,被告人李某拖欠上述银行本金共计人民币183,270.67元。
  
  分述如下:1、2005年10月,被告人李某申请办理了一张xx银行信用卡,并透支消费、套现。
  
  至案发,拖欠本金共计人民币79,799.08元。
  
  2、2008年8月,被告人李某申请办理了三张中国xx银行信用卡(三张卡共享同一信用额度),并透支消费、套现。
  
  至案发,拖欠本金共计人民币27,250.39元。
  
  3、2008年9月,被告人李某申请办理了一张xx银行信用卡,并透支消费、套现。
  
  至案发,拖欠本金共计人民币76,221.20元。
  
  2013年11月25日,公安人员经侦查在本市抓获被告人李某。
  
  被告人李某到案后除如实交代了公安机关已经掌握的上述第2节事实外,还主动交代了公安机关尚未掌握的其他两节事实。
  
  案发后,被告人李某向xx银行退赃人民币88,000元,向中国xx银行退赃人民币27,251元、向xx银行退赃人民币76,300元。
  
  公诉机关认定被告人李某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条  第一款  第四项  、第二款  之规定,应当以信用卡诈骗罪追究被告人李某的刑事责任。
  
  提请依法审判。
  
  被告人李某对起诉书指控的犯罪事实无异议。
  
  被告人李某的辩护人认为被告人到案后如实供述自己的罪行,且积极退赔赃款,建议法院对其从轻和减轻处罚。
  
  经本院审理查明的事实与公诉机关指控的上述事实一致,并有证人印某的证言,银行报案材料、持卡人账户说明、信用卡申请资料、信用卡交易明细、催收记录、扣押清单、涉案银行卡、受案登记表、案发情况、工作情况、还款单收据及被告人李某的供述等证据予以证实,足以认定。
  
  本院认为,被告人李某以非法占有为目的,恶意透支信用卡共计人民币18万余元,数额巨大,其行为已构成信用卡诈骗罪,应予处罚。
  
  公诉机关的指控成立。
  
  鉴于被告人李某到案后如实供述自己的罪行,且积极退赔赃款,避免特别严重后果发生,依法予以减轻处罚。
  
  根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条  第一款  第四项  、第二款  、第六十七条  第三款  、第七十二条  、第七十三条  第二款  、第三款  、第五十三条  、第六十四条  及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定(试行)》第三条第二项之规定,判决如下:一、被告人李某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币三万元。
  
  (缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。
  
  罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。
  
  )二、禁止被告人李某在四年内申领、使用信用卡。
  
  (禁止令期限从判决确定之日起计算。
  
  )三、被告人退赔的赃款予以发还被害单位。
  
  李某,回到社区后,应当遵守法律、法规,服从社区矫正机构的监督管理,接受教育,完成公益劳动,做一名有益社会的公民。
  
  如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。
  
  书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本一份。
  
  审判长左xx
  
  审判员朱xx
  
  人民陪审员毛xx
  
  二〇一四年三月十八日
  
  书记员杨xx
  
  附:相关法律条文
  
  一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:……(四)恶意透支的。
  
  前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
  
  ?第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。
  
  第七十二条??对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
  
  宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。
  
  被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。
  
  第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下,但是不能少于一年。
  
  缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。
  
  第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。
  
  期满不缴纳的,强制缴纳。
  
  对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。
  
  如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的,可以酌情减少或者免除。
  
  第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。
  
  没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。
  
  二、最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定(试行)》第三条人民法院可以根据犯罪情况,禁止判处管制、宣告缓刑的犯罪分子在管制执行期间、缓刑考验期限内从事以下一项或者几项活动:……(二)实施证券犯罪、贷款犯罪、票据犯罪、信用卡犯罪等金融犯罪的,禁止从事证券交易、申领贷款、使用票据或者申领、使用信用卡等金融活动;……
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