辛某涉嫌非法吸收公众存款案免于刑事处罚

时间:2019-09-02 15:57:33| 专长:刑事辩护| 来源:贾亚光律师(北京大成所顾问)律师

  非法吸收公众存款案成功辩护案例
  一、罪名简介
  非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
  单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,或给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的,或给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
  二、基本案情
  2011年至2015年间,被告人辛某在某银行工作期间,向客户推荐购买A公司的理财产品,客户购买该产品后因本金、利息无法兑付,本案案发。
  公诉机关指控辛某等人在明知A公司不具备理财资质也未经依法批准的情况下,伙同A公司业务员在某银行网点向客户宣传A公司的理财产品,承诺高利息、保本保息或固定收益,与投资客户签订理财协议,向社会不特定群众非法融资,构成非法吸收公众存款罪。被告人辛某介绍2人投资,金额331万元,损失133.4万元。同时经补充侦查公诉机关当庭增加指控,被告人辛某非法吸收公众存款数额为800万,损失398.92万元。
  三、辩护要点
  针对以上指控贾亚光律师提出:
  1.“客户李某名下31万元,因被告人辛某未收取任何提成,故不应计入被告人辛某名下。投资客户尹某名下300万元银商通授权业务损失系其本人自行续签造成的,与被告人辛某不具有刑法上的因果联系,不应计入被告人辛某名下;
  2.对于公诉人当庭增加的对被告人辛某非法吸收存款500万元的指控,并没有证据证明辛某介绍业务并收取提成,证据不足,不能认定;
  3.被告人辛某系初犯、从犯、认罪悔罪态度好、无前科劣迹、案发后积极退赃可依法从轻、减轻处罚。
  四、判决结果
  太原市中级人民法院充分听取和采纳了贾亚光律师的辩护意见,最终判决被告人辛某免予刑事处罚。