白艳军犯诈骗罪一审刑事判决书

时间:2021-05-10 09:50:10| 专长:刑事案件辩护| 来源:王宇川律师

山西省阳曲县人民法院
刑 事 判 决 书
(2016)晋0122刑初54号
公诉机关阳曲县人民检察院。
被告人白艳军,男,1981年5月24日出生于山西省太原市,居民身份证号码为:140113198105242714,汉族,初中文化,个体,户籍所在地山西省太原市万柏林区西铭乡风声河村,住山西省太原市万柏林区西铭乡风声河村南大街10号1户。2016年2月20日因涉嫌犯诈骗罪被阳曲县公安局刑事拘留,2016年3月3日被逮捕。现羁押于阳曲县看守所。
辩护人华静飞,山西弘韬律师事务所律师。
辩护人王宇川,山西弘韬律师事务所律师。
阳曲县人民检察院以阳检公刑诉(2016)54号起诉书指控被告人白艳军犯诈骗罪,于2016年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。阳曲县人民检察院指派检察员乔静、张毅出庭支持公诉。被告人白艳军及其辩护人华静飞、王宇川到庭参加了诉讼。现已审理终结。
阳曲县人民检察院指控,一、2015年3、4月份,被告人白艳军从山西融安汽车租赁有限公司和山西大昌汽车俱乐部分别租来丰田RAV4(晋ALS197)和东风日产轩逸(晋A16X71)汽车,并伪造租来汽车的机动车登记证书及行车证后于2015年3月17日、4月16日,分别将两辆汽车抵押给被害人金秀峰向金秀峰借款15万元,白艳军借款时扣除利息11250元,实际拿到138750元。后两辆汽车被汽车所属的租赁公司开走,白艳军未归还金秀峰借款。
二、2015年3月14日,被告人白艳军以太原市开城路电石苑小区16号3单元402室住房为抵押向被害人李俊宏借款20万元,约定借款到期不能归还时该住房归李俊宏所有,签订了《商品房买卖合同》,白艳军伪造该合同出卖人太原电石有限公司宿舍物业管理中心公章,向李俊宏借款20万元,借款时扣除利息1万元,白艳军实际拿到19万元。后仅支付过利息5000元,再未归还李俊宏借款。
三、2015年6月21日,被告人白艳军将租来的比亚迪汽车(晋A761T9)抵押给康岩松借款5.5万元。借款到期后,白艳军未向康岩松还钱,期间多次更换抵押物,后将伪造的房产证(太原市开城路26号院16号楼3单元402)交给康岩松作为抵押。白艳军未归还康岩松借款。
针对上述指控,公诉机关在庭审中出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证实被告人白艳军以非法占有为目的,以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物,数额巨大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人白艳军对公诉机关指控的主要犯罪事实及相关证据无异议,提出向李俊宏借款20万元,当时扣除利息,实际借款18.6万元,事后其曾归还2万元的利息的辩解,对自己的行为表示后悔,当庭自愿认罪,希望从轻处罚。
其辩护人提出如下辩护意见:首先对公诉机关指控被告人白艳军犯诈骗罪的罪名不持异议。但对于事实方面,对起诉书指控的第一起没有异议,认为第二起、第三起均不构成诈骗罪。
一、起诉书指控的第二起不构成诈骗罪。
被告人白艳军在向被害人李俊宏借款时,与李俊宏签订了一份借款抵押协议,该协议的内容是“我向李俊宏借款二十万元,以我住的房子(太原市开城路电石苑小区16号楼3单元402室)做抵押,借款期限三个月”,白艳军在与李俊宏签订了这份借款抵押协议之后,完全可以向李俊宏借到20万元,并且对于李俊宏而言,有价值至少28万元的房产做抵押,其完全不必要担心债权无法实现,双方的借款在这时已经成立。双方借款成立的条件是借款抵押协议,因此,起诉书指控的第二起不能成立。
二、起诉书指控的第三起不构成诈骗罪。
1、被告人白艳军向被害人康岩松借款5.5万元,以比亚迪汽车做抵押,抵押物价值与借款金额相当,并且抵押物也是合法登记,且被告人白艳军向康岩松抵押借款在前,康岩松从白艳军家拿走房产证在后,白艳军用合法登记的汽车抵押贷款的行为不构成诈骗。
2、白艳军与康岩松约定5.5万元是房屋买卖合同的定金,本案中,双方的行为显然仅仅是民事法律行为,不应当上升到刑事层面,更不应当对该起事件定性为诈骗。
三、被告人白艳军具有以下法定、酌定从轻处罚情节。
1、被告人白艳军具有法律规定的从轻处罚情节。
被告人白艳军到案后积极主动的配合公安机关如实地供述了自己所犯罪行,并无抵赖不认罪的表现。根据《刑法》第六十七条第三款的规定,可以对其从轻处罚。
2、本案中各被害人有重大过错。
本案中的各被害人在向被告人白艳军贷款时,虽然看了白艳军提供的车辆行驶证或者购房合同等证件,但是并没有去车管所或者房地局对涉及的车辆、房产进行进一步的核实,而是轻易的相信了被告人白艳军,从而贷款给了白艳军。
各被害人同时也是为了谋取高额的利息,才将钱借给了白艳军,我们国家法律对于高利贷并不保护,但是,各被害人仍然铤而走险,为了赚取高额利息而将钱借给白艳军。
3、被告人白艳军对自己所犯罪行当庭自愿认罪、悔罪。
4、被告人白艳军主观恶性小,社会危害性不大。
本案中,被告人白艳军本来是因为做生意需要以及给母亲看病需要,而向他人借高利贷,由于做生意亏损,无法及时归还借款,于是拆东墙补西墙,导致本案案发,其主观恶性小,社会危害性不大。
5、被告人白艳军系初犯、偶犯。
被告人白艳军在本案案发之前,没有任何违法违纪行为,更没有犯罪前科,系初犯、偶犯。此次触犯法律,是因为他自己法律意识淡薄,才作出了这样的行为,其主观恶性小,社会危害性不大。
综上所述,被告人白艳军系初犯、偶犯,主观恶性小、社会危害性不大,当庭自愿认罪、悔罪,建议法庭对其作出罪刑相适应的刑罚处罚。
经审理查明,
一、2015年3、4月份,被告人白艳军从山西融安汽车租赁有限公司和山西大昌汽车俱乐部分别租来丰田RAV4(晋ALS197)和东风日产轩逸(晋A16X71)汽车,并伪造租来汽车的机动车登记证书及行车证后于2015年3月17日、4月16日,分别将两辆汽车抵押给被害人金秀峰,并向金秀峰借款15万元,借款期限均约定为一个月,被告人白艳军借款时扣除利息11250元,实际拿到138750元。后两辆汽车被所属的租赁公司开走。被告人白艳军至今未归还被害人金秀峰借款。
上述事实,被告人白艳军在庭审过程中亦无异议。且有庭审公诉机关举证、经控辩双方质证的阳曲县公安局受案登记表、立案决定书、辨认笔录;被害人的报案材料及陈述;借条、抵押协议、抵押说明、虚假的机动车登记证、行车证;汽车租赁登记表、汽车租赁合同书、山西融安汽车租赁有限公司工作人员陈八虎及山西大昌俱乐部有限公司工作人员王瑞的证言、租赁合同;被告人的供述与辩解等证据证实,足以认定。
二、2015年3月14日,被告人白艳军以其太原市开城路电石苑小区16号3单元402室住房作为抵押向李俊宏借款20万元,约定借款期限三个月,如到期无法偿还借款,抵押房产归李俊宏所有,如到期归还,该房屋解除抵押,且被告人白艳宏的妻子杜鹃在协议上签字。同时李俊宏提出因抵押房屋属于小产权房,需将房产过户到其名下,并且白艳军借款后要从所住房屋搬出的附加条件。被告人白艳军为取得借款,遂伪造太原电石有限公司宿舍物业管理中心公章,与李俊宏签订了虚假的《商品房买卖合同》。上述手续履行完毕后,被告人白艳军向李俊宏借款20万元,借款时扣除利息1万元,白艳军实际拿到19万元。借款后,被告人白艳军和妻子从居住的太原市开城路电石苑小区16号3单元402室搬出。后被告人白艳军仅支付过利息5000元,至今再未归还李俊宏借款。
上述事实,有下列经庭审举证、质证的证据证实,本院予以确认:
1、李俊宏的报案材料及陈述证实:2015年3月白艳军以其位于太原市开城路电石小区的房子做抵押,向其借款20万元,并签有商品房买卖合同,扣除利息,实际借予白艳军19万元。白艳军拿到钱后即从居住的抵押房屋中搬出。后其发现白艳宏提供的商品房买卖合同系伪造,于是向公安机关报案。
2、阳曲县公安局受案登记表、立案决定书证实:2016年4月26日,阳曲县公安局接到李俊宏报案后决定以诈骗立案侦查。
3、借款协议、商品房买卖合同、交易明细证实:被告人白艳军于2015年3月14日书写的借款协议内容以及被告人白艳军为取得借款,伪造太原电石有限公司宿舍物业管理中心公章,与李俊宏签订了虚假的《商品房买卖合同》。当天李俊宏交付白艳军款项中的16万元系从其邮政银行卡中取出。
4、太原电石有限公司宿舍物业管理中心出具的情况说明证实:开城路26号院16号楼3单元402室,登记户主为白艳军,该房产属小产权,并未办理房产证。
5、证人田爱兔的证言证实:2015年3月,白艳军通过南爱军问其能否用他的住房做抵押借点钱。3月的一天上午,其和李俊宏来到白艳军家,白艳军提出愿意用他现在的住房(太原市电石苑小区16号楼3单元402)做抵押向李俊宏借款20万元,利息每月1万元,时间3个月,李俊宏表示同意。当天下午,其和李俊宏、白艳军一起到了白艳军家小区的物业办公室。在办公室,白艳军拿出一份商品房买卖合同,让李俊宏在上面签字。返回白艳军家,白艳军给李俊宏写了一份借款协议,白艳军老婆也签了字。白艳军将家中钥匙给了李俊宏,白艳军和他老婆就从家里搬出,后三人到了附近一家邮政银行,办理了转账手续。银行出来后,其不记得是李俊宏还是白艳军给了其四千元的跑腿费。利息到期后,白艳军给其卡中打了一个5000元,其给了李俊宏3000元。证实白艳军向李俊宏借款20万元的事情经过。
6、被告人供述与辩解:2015年初,其问朋友南爱军看能否借到钱,南爱军向其介绍了李俊宏。2015年3月14日下午,李俊宏带着两个人(一男一女)来到其家,其对李俊宏说想向他借20万元,李俊宏说借钱要有抵押,让其拿房作抵押,其表示同意,当时李俊宏就带着锁将其家的门锁换掉。其给李俊宏写了一张借款协议,协议内容是:其向李俊宏借款20万元,以其住的房子做抵押,借期三个月。借钱时,李俊宏非要一个房屋买卖合同,其就在网上打印了一份商品房买卖合同的模板,后将合同里面信息写成其所住房子的信息。合同上的出卖人太原电石有限公司的公章是其在网上PS做的,上面张永明的签字也是其自己签的。其为了从李俊宏那里借到钱,所以做了一份假合同。李俊宏给了钱后其从住的房子搬出。签合同后,李俊宏通过转账方式给其邮政卡里转了大约17万元,剩下的给的现金。李俊宏共给其18.6万元,扣除一个月利息和4000元的跑腿费。后来,其还支付李俊宏两个月利息共2万元。
证实被告人白艳军于2015年3月14日以其位于太原市开城路电石小区的房子做抵押,向李俊宏借款20万元。后李俊宏提出需要一个房屋买卖合同,为了取得借款,其伪造了一份《房屋买卖合同》。同时证实借款协议签订后,其即从抵押房屋中搬出。
三、2015年6月,被告人白艳军在58同城网上看到出租汽车信息后,遂电话联系到车辆出租人韩鹏,并以每天100元的价格租赁到韩鹏的晋A761T9号比亚迪轿车,租期15天,押金5000元。2015年6月21日,被告人白艳军以急需用钱为由,将租来的比亚迪汽车(晋A761T9)抵押给康岩松并向康岩松借款5.5万元,约定利息3000元,日期从2015年6月27日起至2015年7月13日。借款到期后,被告人白艳军未向康岩松还钱,期间被告人多次更换作为抵押物的车辆。后在被害人康岩松多次催要借款的情况下,被告人白艳军将伪造的房屋产权证(太原市开城路26号院16号楼3单元402室)交给康岩松作为抵押。被告人白艳军至今未归还康岩松借款。被告人所获赃款部分用于支付作为抵押物的辽BU6V80号雪佛兰牌汽车的费用。
上述事实,有下列经庭审举证、质证的证据证实,本院予以确认:
1、被害人康岩松的报案材料及陈述证实:2015年6月21日,白艳军以急需用钱为名,向其借款5.5万元,期限半个月,利息3000元,用比亚迪晋A761T9作担保。借款到期后,被告人白艳军未向其还钱,期间被告人多次更换抵押物,后将伪造的房屋产权证(太原市开城路26号院16号楼3单元402室)交给康岩松作为抵押。后其再也无法联系到白艳军。
2、阳曲县公安局的受案登记表、立案决定书证实:2016年5月10日,阳曲县公安局接到被害人康岩松的报案后决定以诈骗立案侦查。
3、借条、转账明细、房屋买卖协议、房屋产权证证实:被告人白艳军向被害人借款5.5万元,约定利息3000元,以晋A761T9号比亚迪牌轿车作为抵押,日期从2015年6月27日起至2015年7月13日。因未能如期还款,后分别又于2015年7月21日、2015年8月2日打过二次借条,以辽BU6V80号雪佛兰牌轿车和太原市开城路26号院16号楼3单元402室房产作为抵押。房屋买卖协议、房屋产权证证实被告人白艳军为取得借款,于2015年8月3日与康岩松签订了虚假的房屋买卖协议,并提供了伪造的抵押房屋的产权手续。
4、车辆信息证实被告人白艳军向康岩松借款用于抵押的车辆所有人的情况,其中晋A761T9比亚迪牌汽车所有人系韩鹏、辽BU6V80号雪佛兰牌汽车所有人为江苏三汇融资租赁有限公司、晋A566R6号起亚牌汽车所有人为刘小燕。
5、证人韩鹏的证言证实:晋A761T9比亚迪牌汽车的所有人系韩鹏,其于2015年6月将该车出租信息发布于58同城网。被告人白艳军以每天100元的价格租赁,租期15天,租车时其要求白艳军出示能够证明财产的东西,后白艳军向其提供了房屋产权证和公司的营业执照、税务登记证、开户证明等复印件。到期后,其多次找白艳军才将车要回,被告人白艳军一共租赁20天。
6、晋A761T9机动车行驶证、韩鹏的身份证、白艳军的机动车驾驶证、身份证、开城路26号院16号楼3单元402的房屋产权证、山西君源贸易有限公司的营业执照及税务登记证和开户许可证系韩鹏向公安机关提供,证实被告人白艳军向韩鹏租赁车辆时所用相关手续,其中房屋产权证系伪造。
7、被告人供述与辩解:2015年6月21日,其以急用钱向康岩松借款5.5万元,期限半个月,利息3000元。康岩松提出借钱要有抵押,其就将朋友韩某的晋A961T9号比亚迪汽车抵押给康岩松。借来的款付了辽BU6V80号雪佛兰牌轿车的车钱。过了几天,其又用辽BU6V80号雪佛兰牌轿车给康岩松作抵押,将晋A961T9号比亚迪开走还给朋友。雪佛兰车是其和康岩松借钱的那几天从太原三汇金融公司分期购买,该车后因为还不起钱,被三汇金融公司开走。过了几天,其想将雪佛兰汽车租出去,就让秦志用他老婆的晋A566R6号起亚K2汽车抵押给康岩松,将雪佛兰汽车开出。后来秦志将他老婆的车也从康岩松那里开走。开走车后,康岩松一直催其要钱,其于是和康岩松签了一个房屋买卖协议,将其开城路26号院16号楼3单元402室抵押给康岩松,该房子是小产权房,没有产权证。其抵押给康岩松的产权证是一个办信用卡的人给其办信用卡时作的假证,后来其没有还过康岩松钱。其将比亚迪汽车抵押给康岩松时,没有告知韩鹏。
证实其于2015年6月21日向康岩松借款5.5万元,利息3000元,借款所用的抵押物晋A761T9比亚迪牌轿车的所有人系韩鹏,其抵押该车时并未告知韩鹏;后未按时归还借款,期间多次更换车辆作为抵押以及之后使用假的房屋产权证作为抵押;其至今未归还康岩松借款的事实。
另查明,被告人白艳军于2016年2月13日被辽源市公安局向阳分局民警抓获,并临时羁押于辽源市看守所,2016年2月20日由办案单位解回。
上述事实,有辽源市公安局向阳分局出具的到案经过以及吉林省辽源市看守所出具的羁押证明予以确认。
另有拘留证、逮捕证、被告人户籍信息证实被告人白艳军被采取强制措施的时间、种类和其本人的基本情况。
本院认为,被告人白艳军以非法占有为目的,以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物,数额巨大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。
庭审中辩护人提出公诉机关指控的第二起、第三起不构成诈骗罪的辩护意见。关于第二起,经查,被告人白艳军以其太原市开城路电石苑小区16号3单元402室住房为抵押向李俊宏借款20万元,约定如到期无法偿还借款,抵押房产归李俊宏所有,其在取得借款后已将抵押房屋交予出借人实际管理。尽管被告人白艳军为取得借款,基于一定事实基础上而采取了一些欺诈的手段,伪造了虚假的房屋过户合同,但根据借款协议,出借人的利益能够并且已经获得一定的保障,故公诉机关指控被告人白艳军非法占有的主观故意证据不足,对该起指控本院不予支持。对辩护人的的辩护意见本院予以采纳。关于第三起,经查,根据现有证据能够认定晋A761T9比亚迪牌汽车系被告人白艳军向车辆的所有人韩鹏租赁。被告人白艳军使用租赁车辆作抵押向被害人康岩松借款,并未经车辆所有人同意,且期间多次更换抵押物,事后不仅将抵押的车辆开走,而且提供虚假的房屋产权证作为履行合同的承诺,其本身在开始即是用车辆作为诱饵骗得赃款,因此,从其借款的过程及事后对赃款的处置能够认定其非法占有的主观故意,客观上被告人白艳军也实施了虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财的行为,其行为符合诈骗罪的构成要件,对辩护人的上述辩护意见本院不予采纳,公诉机关的该项指控本院予以支持。
被告人白艳军当庭自愿认罪,认罪态度较好,可以酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定;判决如下:
一、被告人白艳军犯诈骗罪,判处有期徒刑五年二个月,并处罚金15000元人民币。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月20日起至2021年4月12日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳,逾期不缴纳,强制缴纳。)
二、继续追缴被告人白艳军所获赃款193750元人民币并予以返还被害人金秀峰、康岩松。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本两份。
审 判 长  姜建云
人民陪审员  张全有
人民陪审员  王文彪
二〇一六年十一月三十日
书 记 员  尹 强